Quais são os custos de conta bancária offshore

A maioria das pessoas estabelece contas bancárias offshore para proteção de ativos contra ações judiciais e para privacidade financeira. Você não compra uma furadeira porque quer uma furadeira. Você compra um porque quer um buraco. Portanto, não precisamos apenas perguntar: “Qual é o custo para estabelecer e manter uma conta offshore?” Também precisamos perguntar: “Qual é o custo da proteção de ativos e da privacidade financeira?”

Portanto, para proteção de ativos e privacidade financeira, a primeira regra é não abrir a conta em seu próprio nome. Abra-o em nome de uma corporação offshore, LLC ou trust. Suponha que seu nome seja Pat Smith. Você transfere dinheiro de um banco na mesma rua para uma conta offshore mantida por “Pat Smith”. O rastro da transferência eletrônica deixa um registro antigo de que você possui uma conta no exterior. É por isso que geralmente abrimos contas bancárias offshore em nome de empresas ou trustes.

Isso aumenta a privacidade, porque as transferências eletrônicas de entrada e saída, bem como outras transações bancárias offshore, são realizadas sob o nome de uma empresa, não do indivíduo. A taxa de instalação para abrir uma conta bancária offshore é geralmente entre $ 550 a $ 1.250. Isso depende do banco e da jurisdição. Uma empresa offshore normalmente opera entre $ 1.685 e $ 2.495. Portanto, o total é geralmente de $ 2.235 a $ 3.745 para ambos.

Quantos bancos offshore existem?

De acordo com o Quora, existem cerca de 14.600 bancos no mundo no momento desta redação. No entanto, poucos bancos abrirão contas para estrangeiros, especialmente os dos Estados Unidos, Reino Unido, Canadá ou Austrália. Além disso, há uma ampla gama de níveis de serviço, desde estupendo e satisfatório até totalmente desagradável. Seu dinheiro estará seguro? Você pode confiar nos banqueiros? Pense nisso. Este é o seu dinheiro. Você deseja uma experiência bancária agradável e segura desde o início.

Existem vários bancos super seguros que prestam um ótimo serviço. Mas há muitos bancos por aí para encontrar o certo desabando na Internet. A melhor maneira de descobrir é perguntar a alguém que já esteve lá; especialmente alguém que estabeleceu contas offshore para milhares de pessoas. Portanto, contrate um especialista. Valerá a pena o pequeno investimento para acertar da primeira vez. Estenda a mão e tire vantagem disso.

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Abrindo uma conta

A atividade bancária offshore requer um aplicativo, due diligence e um depósito inicial para ativar sua conta. A aplicação geralmente é direta. Tem seu nome, endereço e número de telefone. Normalmente, você fornecerá uma estimativa aproximada de quanto pretende depositar e sacar, além de outras informações.

Claro, você quer privacidade. Mas você não quer tanta privacidade a ponto de alguém fingindo ser você entrar no banco e sacar seu dinheiro. Portanto, é necessária a devida diligência, como uma cópia autenticada de seu passaporte, uma conta de serviço original e cartas de referência. Eles precisam saber que, se alguém ligar, enviar um e-mail ou entrar no banco para pedir o dinheiro, é realmente você. Suas informações serão confidenciais. Mas você quer que o dinheiro vá para você, não para alguém que diz ser você. Esse é um grande motivo pelo qual eles solicitam documentos de identidade.

É um fator de estabilidade econômica quando os compatriotas consideram seus bancos seguros e protegidos. Este é um princípio universal. Portanto, a comunidade internacional se reúne todos os anos em Basel, na Suíça, para criar padrões bancários internacionais. Quanta dívida um banco deve ser capaz de contrair em comparação com seus ativos? Quanto dinheiro deve ser mantido em mãos? Que medidas eles precisam tomar para manter o produto do crime e o financiamento do terrorismo fora do sistema?

Uma das jurisdições bancárias offshore mais populares são as Ilhas Cayman. Aqui você pode ler sobre uma empresa e uma conta nas Ilhas Cayman.

Portanto, outro motivo pelo qual os bancos exigem a devida diligência é que eles querem dar as boas-vindas aos “mocinhos” e manter os “maus” fora. Você pode querer privacidade. Mas você também quer seu dinheiro seguro e acessível. Portanto, você não quer que os reguladores internacionais fechem o banco e congelem seu dinheiro. Isso é o que aconteceria se você compartilhasse um banco com a reencarnação de Osama Bin Laden. Os banqueiros não pedem documentos de identificação apenas porque são intrometidos. Eles querem que você e os outros depositantes estejam seguros. Além disso, eles não querem perder suas licenças bancárias ao aceitarem inadvertidamente bandidos no sistema

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Por que eles não fazem exceções

Fazer toda essa diligência exigida pelos padrões internacionais não é gratuito. Custa dinheiro. Então, é por isso que abrir uma conta offshore envolve uma taxa de instalação. O banco não vai correr o risco de perder sua licença e pular o processo de due diligence e os regulamentos de know-your-customer (KYC). Você pode dizer que é um cara legal ou uma garota legal. No entanto, o banco não conhece você. Então, eles vão precisar de você para provar isso.

O banco não vai ignorar os regulamentos porque você os chama com fogo saindo de sua boca. Eles não abrirão exceção porque você está pulando para cima e para baixo como um macaco gritando porque eles estão demorando muito ou pedindo informações demais. Os reguladores locais auditam regularmente o banco. Eles precisam ter certeza de que os bancos marcaram todas as caixas para cada configuração de conta. Portanto, não espere que ele lhe dê uma piscadela e um aceno de cabeça. Ou seja, eles não vão dar tapinhas na sua cabeça porque você tem preguiça de pegar um passaporte ou carta de referência bancária. Eles não vão correr o risco de perder a licença por você. Eles preferem simplesmente passar para o próximo cliente que segue com o programa.

Fonte: https://pt.wikipedia.org/wiki/Empresa_offshore

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